Outro dia um amigo me questionou a respeito de consultoria especializada na área de previdência e seguros de vida. Ele possui recursos em bancos e outra parte em uma gestora de investimentos.
Ele tinha algumas duvidas a respeito de consultoria e eu me propus a ajudá-lo a entender melhor esta questão. O que era para ser um rápido bate-papo acabou se transformando em uma longa (e produtiva) conversa sobre o assunto.
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Você já se perguntou o quanto é importante ter um parceiro financeiro experiente e confiável na hora e decidir qual tipo de seguro de vida ou plano de previdência privada você deve contratar?
Eu acredito que o parceiro certo será capaz de ajudar você a tomar a melhor decisão, com confiança e transparência.
Muitas empresas de gestão de recursos estão cada vez mais abrindo o leque de opções de produtos oferecidos aos seus clientes. Melhor, estão incluindo em seus portfólios produtos ligados diretamente a seguradoras, como, por exemplo, seguros de vida e planos de previdência privada.
Grandes empresas na área de gestão de recursos oferecem excelentes soluções para seus clientes e se baseiam na prática de conhecer o momento financeiro e a necessidade que cada cliente realmente tem.
O trabalho através de empresas e consultores especializados e que possuem produtos de diversas instituições finalmente abrange todos os momentos de vida de seus clientes (casado, solteiro, com filhos, empreendedor, empresário, profissional liberal e etc.), oferecendo assim soluções melhores e adequadas a cada perfil.
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A consultoria especializada segue depois do cuidado de entender o momento do cliente, suas necessidades e prioridades. Depois disso, chega o momento de mostrar as soluções encontradas e auxiliar na tomada de decisão.
Além disso, os profissionais que atuam nessa área buscam fazer, a cada período preestabelecido, uma revisão do plano contratado e assim sugerir os ajustes quando estes forem necessários.
Ao analisar e reestruturar a carteira de investimentos de um cliente, os profissionais dessa área podem ajudar a minimizar os custos e riscos envolvidos em cada produto (seguros, investimentos e previdência) e nas escolhas como um todo, visando rentabilidade, segurança e a realização dos objetivos traçados.
Minha conversa com meu amigo terminou de forma muito interessante, com uma visão mais abrangente dos serviços oferecidos por consultores especializados e empresas que oferecem uma gama maior e de menor conflito de interesses em relação aos bancos.
O recado importante que fica, e faço questão de fazê-lo pensando em você, caro leitor, é simples: pense no seu futuro de forma a construir um portfólio de produtos integrado às suas necessidades e prioridades, revendo de tempos em tempos as escolhas e readequando o que for necessário.
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Neste caminho, aproveite para tirar todas as dúvidas com os profissionais que estão cada dia mais especializados em consultoria de investimento e risco. Existem inúmeros tipos de seguros, investimentos e planos de previdência disponíveis e cabe a esses profissionais indicar a solução adequada aos seus objetivos e necessidades de gerenciamento de risco.
Educação financeira também é reconhecer que nem sempre teremos a disposição e o tempo para aprender tudo o que diz respeito ao nosso dinheiro, principalmente ao tratar de decisões técnicas.
A desinformação, no entanto, não é justificativa para deixar de tomar importantes decisões envolvendo seu patrimônio e sua família. Converse com profissionais especializados e assim você e sua família se sentirão mais confortáveis para fazer as melhores escolhas. Obrigado e até a próxima!
