A diversificação de ações é uma das principais estratégias para os investidores que querem proteger sua carteira de aplicações e aumentar suas possibilidades de ganho.
Você já ouviu falar de diversificação de investimentos? Essa estratégia tem como base a composição de uma carteira com ativos de diferentes classes e setores. Assim, quando um desses ativos passa por desvalorização, outro é valorizado e acaba compensando a perda.
Essa é uma das estratégias mais indicadas para quem quer, e precisa, investir com segurança. Quer saber mais como funciona? Então confira em nosso artigo o que é diversificação de ações, por que ela é importante e como realizá-la. Boa leitura!
O que é diversificação de ações?
O conceito de diversificação de ações é bastante simples. Esta é a estratégia na qual o investidor aplica seu dinheiro em ativos de diferentes classes e setores da economia, ao invés de deixar todo o seu recurso aplicado em um único ativo ou setor.
Quem aplica essa estratégia da forma certa tem mais segurança em suas aplicações e mais chances de lucro. Vamos a dois exemplos para deixar essa dinâmica ainda mais clara:
Investidor 1
| Capital | Ativos aplicados | Dinâmica do mercado | Resultado |
| R$ 10 mil | Somente um | Queda | Perda financeira |
Vamos considerar que o investidor 1, do exemplo acima, aplicou todo o seu capital em apenas um ativo acreditante que ele iria se valorizar em algumas semanas. Mas, devido à dinâmica do mercado, o ativo sofreu desvalorização. Com isso, ele acabou tendo uma perda.
Investidor 2
| Capital | Ativos aplicados | Dinâmica do mercado | Resultado |
| R$ 10 mil | 5 ativos de diferentes setores | Queda / alta | Segurança financeira |
Neste segundo exemplo, o investidor tem o mesmo capital, mas decidiu diversificar suas aplicações em cinco ativos diferentes. Assim, se uma das ações se desvalorizar, no mesmo período as outras podem subir e suavizar as perdas. Então, mesmo que uma das ações registre queda, o saldo de sua carteira pode ser positivo devido à diversificação.
Por que é importante diversificar?
O investidor precisa ter consciência da volatilidade do mercado e do cenário macroeconômico. Assim, mesmo que uma análise de longo prazo seja feita, é muito difícil ter certeza quanto à rentabilidade de um investimento.
Por esse motivo, aplicar todo o seu capital na mesma classe de ativos pode ser uma estratégia muito arriscada. Mesmo o analista mais competente não arriscaria todos os seus recursos somente em uma aplicação.
Existem diversas opções de investimento, e cada uma reage aos movimentos econômicos, políticos e sociais de formas diferentes. Ou seja, fatores externos podem fazer com que até mesmo o melhor dos investimentos se torne pouco atrativo em alguns dias, meses ou anos.
Dessa forma, é preciso diversificar e balancear seus investimentos conforme seu perfil de investidor. Isso lhe garantirá uma rentabilidade acima da registrada no mercado, ao passo que você terá um risco controlado.
Vantagens de ter uma carteira diversificada
Apesar de o mercado financeiro ser muito dinâmico, fazer a diversificação de sua carteira te ajudará a ter os melhores resultados. Confira os principais benefícios de adotar essa técnica:
Mais segurança
Quando você investe todo o seu capital em apenas um ativo, pode ter ganhos elevados ou grandes perdas. Mas, ao diversificar seus investimentos, é possível reduzir os riscos e ter mais segurança em suas aplicações. Quando você divide seu capital em mais de um ativo, as chances de ter perdas que vão trazer impactos a todo o valor de uma única vez são bem menores.
Mais equilíbrio
Além disso, quando você compõe sua carteira com aplicações de diferentes potenciais de valorização e perfis de risco, você consegue encontrar um equilíbrio maior e não fica refém da variação do mercado. Assim, é possível compensar possíveis perdas em uma aplicação com os ganhos de outra.
Além disso, expandindo o assunto além das ações, é possível equilibrar aplicações com alta liquidez e com baixa liquidez. Assim, o investidor garante que terá acesso ao dinheiro sempre que precisar, ao mesmo tempo que possui valores rendendo no médio e longo prazo para que sua renda possa aumentar com o tempo.
Mais chances de ser bem-sucedido
A diversificação também aumenta as chances de o investidor conseguir excelentes ganhos. O investidor pode aproveitar várias oportunidades promissoras ao mesmo tempo, o que aumentará suas chances de ter bons resultados.
Mais oportunidades
Ao diversificar as aplicações, o investidor consegue aproveitar as boas oportunidades oferecidas pelo mercado e se expor a investimentos distintos, com perspectivas de riscos e rentabilidade diferenciadas.
Quando o investidor observa e possui diversos tipos de investimentos, ele precisa estar sempre atualizado e atento às novas oportunidades e mudanças do mercado. Isso o ajuda a identificar mais facilmente os movimentos do mercado e quais investimentos são mais sólidos e quais são apenas especulativos.
Como fazer uma diversificação equilibrada?
Para montar uma carteira de investimentos inteligente e equilibrada, é preciso que o investidor siga algumas regras de diversificação, independente de seu perfil de investidor. Confira quais são:
1 – Definir objetivos
O primeiro passo para fazer investimentos bem-sucedidos é saber quais são os objetivos que você pretende alcançar. Dessa forma, é importante listar suas metas de curto, médio e longo prazo, além de definir quais são os valores necessários para cumpri-las.
2 – Conhecer seu perfil de investidor
Nós já falamos um pouco sobre o perfil de investidor ao longo desse tempo. Saber qual é o seu é essencial para toda a sua jornada no mundo dos investimentos, já que isso irá te ajudar a selecionar os ativos para diversificar sua carteira e alcançar seus objetivos.
Seu perfil pode ser conservador, moderado ou agressivo, e o que vai defini-lo é o quanto você consegue tolerar riscos. Se você ainda não sabe qual é o seu, descubra seu perfil de investidor!
3 – Definir os ativos e a porcentagem de cada um
O próximo passo é selecionar quais classes de ativos você pretende possuir em sua carteira:
- Renda fixa;
- Renda variável;
- Previdência;
- Multimercados;
- Fundo imobiliário;
- Cambial.
Analise os fatores macroeconômicos para definir a proporção ideal de cada classe de ativos: inflação, taxa de juros, expectativas políticas e etc. Com base nisso, busque equilibrar a porcentagem das classes em sua carteira.
Depois disso, escolha os ativos que irão compor sua carteira. Por exemplo, aplicações no Tesouro Direto, LCI ou LCA, ações, fundos DI e outros.
4 – Buscar aplicações com correlação negativa
Você já ouviu falar em correlação negativa? Esse é o nome dado às aplicações que costumam ter comportamentos opostos: quando um se desvaloriza, outro sobe de valor. Um exemplo disso é a relação entre a Bolsa de Valores brasileira, a B3, e o dólar.
Quando a economia brasileira tem sua confiança aumentada, o Real é fortalecido e o dólar cai. Dessa forma, sempre que a Bolsa sobe, o dólar tende a cair. O oposto também é verdadeiro.
Por esse motivo, é interessante fazer a diversificação de mercados, já que com isso, o investidor passa a ter posições diferentes perante os mesmos movimentos econômicos.
5 – Acompanhar e buscar rebalancear sua carteira
O ideal é escolher quatro classes de ativos para compor sua carteira, e que cada um represente, inicialmente, 25% de sua carteira. Mas, mesmo que haja variações, é importante que nenhuma das classes fique abaixo de 15% ou acima de 40%.
Se sua carteira foi montada com consciência, você deve fazer o acompanhamento apenas para saber se os ativos estão seguindo seus comportamentos naturais. Mas, é importante que você faça um rebalanceamento periódico, realocando seus ganhos conforme a proporção inicial.
Conclusão
A diversificação de ações é uma ótima estratégia para o investidor que busca por rendimentos mais altos, ao mesmo tempo em que tem mais segurança. Por esse motivo, é importante buscar equilibrar sua carteira, mesclando ativos de renda fixa, variável, previdência e outros tipos de aplicações.
Você já conhecia o conceito de diversificação? Conte para nós sua experiência ao compor sua carteira nos comentários!
