A Portfel, consultoria de investimentos do Grupo Primo, está entre as melhores do setor no Brasil e foi reconhecida com o prêmio Top3 Ranking de Wealth Services 2022/2023, entregue nesta sexta-feira durantre o evento Expert promovido pela XP Investimentos.
A medição do desempenho das consultorias começou a ser realizado, mensalmente, a partir de novembro do ano passado e buscou reconhecer os principais players do mercado de consultorias patrimoniais do Brasil.
“O mercado de consultorias nos EUA nasceu em 1975 e hoje tem 330 mil financial advisors. Aqui, no Brasil, ainda estamos com menos de 2 mil. Temos participado ativamente desse crescimento, junto com o Grupo Primo, e já possuímos 300 consultores e R$ 2 bilhões sob gestão”, explica Felipe Spritzer, fundador da Portfel.
Modelo mais transparente
Com mais de R$ 2 bilhões sob gestão, os 300 consultores da Portfel escolhem as melhores aplicações financeiras para seus clientem em um modelo “fee based”.
Nesse modelo, relativamente novo no Brasil, o investidor paga apenas uma taxa fixa ao seu consultor, que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.
O assessor de investimentos (AAI), por sua vez, é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. Quanto ao pagamento, é baseado em comissões e metas. A comissão, em específico, é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.
Desempenho superior
Segundo um estudo do Royal Bank of Canada, os investidores que tiveram um consultor financeiro independente por 15 anos tiveram, na média, um patrimônio quatro vezes maior do que os que não tinham um consultor.
Na Portfel, por exemplo, uma equipe de análise que conta com mais de 20 profissionais especializados em alocação de investimentos procura diariamente as melhroes alternativas de investimentos para compor a sua carteira.
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Consultor de investimentos
Assim como o Brasil presenciou uma tendência de profissionais do setor financeiro que saíram dos bancos tradicionais para as assessorias de investimentos, o mesmo tem acontecido com o setor de consultores.
A relação mais transparente entre os participantes do mercado – clientes, consultores e bancos e corretoras – tem atraído tanto os ex-gerentes de bancos, como os próprios assessores de investimentos.
A Portfel conta com um time que está preparado para realizar a sua transição profissional. Saiba mais clicando aqui.
