Com uma fortuna calculada em US $102 bilhões, Warren Edward Buffett é CEO da Berkshire Hathaway, investidor e filantropo. Natural de Omaha, em Nebraska, nos Estados Unidos, ele certamente está entre os homens mais ricos do mundo.
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Seu patrimônio foi acumulado ao longo de oitenta anos de investimentos, e se deve, principalmente, à compra da empresa Berkshire Hathaway, feita em um momento de emoção. A empresa, que inicialmente era voltada à indústria têxtil, hoje é uma holding de investimentos.
Assim, ela possui participações em diversas grandes empresas, como a Coca-Cola, Apple, Visa e Kraft-Heinz. Além disso, possui mais de 60 empresas, entre elas a seguradora Geico, a Duracell, fabricante de baterias, e a rede de restaurantes Dairy Queen.
No texto de hoje, você vai conhecer um pouco melhor sobre o homem que fez a primeira compra de ações aos 11 anos e declarou impostos pela primeira vez aos 13. Então, confira sua história, como investe e livros sobre o Buffett!
Qual é a idade de Warren Buffett?
Quem ouve falar sobre o maior investidor da atualidade não imagina que, de fato, ele é um senhorzinho de 91 anos de idade. Da mesma forma, quem vê Buffett caminhando na rua, não deve imaginar que ele é um dos maiores bilionários do planeta.
Oráculo de Omaha
Suas estratégias de investimento vêm rendendo um retorno de mais de 20% ao ano nas últimas cinco décadas. Por isso, sua fama de bom investidor e suas lições de vida lhe renderam o apelido de “Oráculo de Omaha”, nome que faz referência à cidade onde ele nasceu e vive.
Como Warren Buffett investe?
O tempo, os juros compostos e a paciência são, de fato, os principais ingredientes do método de Buffett. Assim, sua estratégia é conhecida como buy and hold (comprar e segurar, na tradução literal).
Em outras palavras, ele aproveita os períodos em que os mercados estão em baixa para comprar os papéis das empresas em que acredita. Além disso, busca não fazer muitas alterações em seu portfólio.
Ou seja, com paciência, Buffett deixa os juros compostos fazerem sua mágica. E desse modo, sua fortuna se tornou prova do impacto dos juros compostos. Em 2017, a Forbes o inclui na lista dos mais ricos do mundo, com US$75,6 bilhões. Em outubro de 2021, chegou a US$102 bilhões.
Empresas de Warren Buffett
A principal empresa de Buffett é a holding de investimentos Berkshire Hathaway. No entanto, o bilionário investiu em centenas de outras empresas nos Estados Unidos. A holding possui capital aberto na bolsa, e o valor de suas ações ultrapassaram R$ 400 mil em 2021.
A empresa, que originalmente fazia parte do setor têxtil, foi comprada após Buffett se sentir traído e tomar uma decisão com base na emoção. Ao negociar a recompra de papéis por parte da empresa com seu atual presidente, Buffett acertou fazer a venda por US$11,50, mas a companhia fez uma oferta a US$11,375 e se manteve firme nesse valor.
Isso deixou Buffett irritado, o que o fez recusar a oferta e, na contramão de seu padrão, passou a comprar mais ações da empresa. Assim, no ano seguinte, assumiu seu controle e demitiu toda a diretoria.
A estratégia é considerada um erro, já que a tomada da companhia fez com que o acúmulo dos juros compostos de seu capital fosse interrompido. Enquanto CEO da empresa, Buffett começou a diversificar seus negócios e entrar no ramo de seguros.
Nas décadas seguintes, a empresa passou a fazer grandes aquisições e a ter em seu portfólio bancos, financeiras e grandes empresas globais.
Diversificação
Buffett é um dos principais acionistas e controlador da Berkshire Hathaway. Sua estratégia de diversificação de investimentos de fato começou com companhias da área de seguros. A National Indemnity Company, por exemplo, foi a primeira e, após ela, a GEICO.
Dessa maneira, trouxe liquidez à Berkshire e viabilizou outros tipos de investimentos. Com o recurso flutuante dos prêmios das seguradoras, Buffett conseguia gerar valor com seus investimentos em outros ramos da economia.
Portfólio
Diversas empresas ao redor do mundo compõem o portfólio da holding, mas dentre elas, quatro gigantes se destacam:
- Mercado de seguros – A operação de investimentos da Berkshire Hathaway inclui ativos da GEICO, General RE e em diversas outras modalidades do setor aparece no topo da lista;
- Apple – A Berkshire Hathaway possui cerca de 5,5% da empresa, que é avaliada em US$ 2,7 trilhões;
- BNSF – A terceira da lista é a empresa do setor ferroviário comprada pela Berkshire Hathaway em 2009, em uma transação estimada em US $44 bilhões na época;
- Berkshire Hathaway Energy (BHE) – A gestora possui 91,1% das ações do ativo, que alcançou lucro de US $4 bilhões em 2021.
Confira outros ativos da companhia:
- Bank of America;
- Moodys Corporation;
- American Express;
- Mastercard;
- Visa Inc;
- Kraft Heinz Corporation;
- General Motors Corporation;
- Verizon Communications.
Coca-cola
A Berkshire Hathaway teve US$400 milhões de ações da Coca-Cola Company entre 2019 e 2020. Ou seja, 9,3% de participação na empresa, que é uma das maiores do setor de bebidas no mundo. A saber, a primeira ação da empresa foi adquirida por Buffett em 1988.
Nubank
Tem empresa brasileira na lista dos investimentos da Berkshire Hathaway: em 2021, a holding anunciou que investiria na fintech Nubank. Por meio de um registro de valores imobiliários, a holding anunciou que compraria US$1 bilhão de ações classe A do Nubank.
Isso corresponde a 10% das ações que foram vendidas antes do IPO do Nubank. Alguns meses antes de abrir seu capital, o Nubank teve um investimento de US$500 milhões da Berkshire.
O que Warren Buffett fala sobre Bitcoin?
Apesar de seu perfil de empreendedor arrojado, Buffett é conservador em relação às criptomoedas como o Bitcoin. Ele chegou a dizer que não tem e nunca terá uma criptomoedas, já que elas não têm valor e não produzem nada.
Frases de Warren Buffett
Regra de ouro
A regra nº 1 é nunca perder dinheiro. A regra nº 2 é nunca esquecer a regra nº 1
Ganhar dinheiro
Se você não encontrar um jeito de ganhar dinheiro enquanto dorme, você vai trabalhar até morrer.
Longo prazo
Nosso período para fazer buy & hold é para sempre
Pagar e receber
Preço é o que você paga. Valor é o que recebe
Acreditar e confiar
Invista em empresa nas quais você acredita
Autoconhecimento
O importante é saber o que você sabe e saber o que você não sabe
Medo
Medo é a doença mais contagiosa que você pode imaginar
Tenha medo quando os outros são gananciosos e seja ganancioso quando os outros estão com medo
Livros sobre Warren Buffett
Diversos livros foram escritos sobre a biografia e o método de Warren Buffett. Confira alguns deles abaixo:
Análises de balanços
O livro trata sobre o método que Buffett desenvolveu para que pudesse escolher as empresas nas quais ele iria investir. Ele acumulou uma fortuna investindo apenas em organizações que possuíssem vantagem competitiva no longo prazo.
Os autores demonstram sua ideia revolucionária de que as empresas com vantagem competitiva durável mostram muita força e previsibilidade de crescimento. Isso chega ao ponto de o aumento transformar suas ações em um tipo de título com participação patrimonial, que faz com que os juros pagos sejam cada vez mais altos.
O livro ajuda o leitor a entender como Buffett interpreta os balanços patrimoniais e aplica cálculos financeiros para avaliar uma empresa. Além disso, também indica os tipos de empresas que Buffett evita investir. Saiba mais sobre o livro.
O jeito Warren Buffett de investir
A proposta do livro é trazer ao leitor tudo o que ele precisa saber sobre Buffett e suas técnicas. Ou seja, os princípios que orientam as compras de ações, sua formação, seu foco em investimentos de longo prazo e estudos de caso. Confira o livro.
Conclusão
Com estratégias de investimento baseadas na compra de ações no momento em que elas estão em baixa, Warren Buffett se tornou um dos maiores bilionários do planeta. Então, quem quer aprender com o oráculo de Omaha, pode recorrer a livros e pesquisas sobre seu sistema.
Você já conhecia as estratégias de Warren Buffett? Acha possível aplicá-las em sua realidade? Deixe sua opinião nos comentários!
